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クイズで学ぼう!老後2,000万円問題

2021.12.28

2019年6月。金融庁がまとめた報告書の「老後の資金不足」が話題になりました。

2,000万円問題とは?
老後において毎月の生活費は平均約54,000円不足するので、65歳以降20年から30年生きると仮定したら、1,300万円~2,000万円が不足する。という金融庁の試算を発端に物議を醸した老後資金問題。

2,000万円、どう準備する?さっそく計算してみよう!

うめパパ
30歳の方が2,000万円を65歳までに準備するとしたら、毎月いくら貯める必要があるか計算してみよう!

いくらになるかな?

うめピィ
2,000万円÷35年=1年あたり約571,428円ピィ!
これを12か月で割ると、月々約47,619円の積み立てが必要ピィ?!そんなに無理だピィ~ッ!

うめパパ
うめピィ安心して!金融庁の報告書では投資信託などを活用して投資を行い、時間をかけて安定的に資産形成をしていくことを勧めているんだよ。

クイズ!投資信託を活用すれば、月の積立額はどう変わる?!

条件:30歳から65歳まで35年間積み立て。平均年間6%で運用できた場合。
1.毎月約7,000円
 2.毎月約17,000円
 3.毎月約27,000円
 4.毎月約37,000円

気になる正解は…

1.毎月約7,000円
うめピィ
えっ、貯めるだけだったら毎月47,000円準備しないといけないのに、本当に7,000円ピィ?

うめパパ
そうだよ。投資信託を使って、自分のお金にも働いてもらうんだ。
そうしたら、お金がお金を生んでくれるんだよ。

うめピィ
お金に働いてもらうピィ?なんだか難しそうピィ・・・

お金が働くってどういうことピィ~

うめパパ
そんなことはないさ。
投資と聞くとなんだか複雑なイメージがあるけど、2022年から高校でも授業で習うんだよ。
実際に7,000円だったらうめピィでもできそうじゃないかい。

うめピィ
確かに7,000円ならできそうだピィ。これで老後も安心ピィ!

うめこ
待ってパパ!
今スマホのアプリで計算したんだけど、月7,000円を35年間、6%の利回りで積み立てても960万円くらいにしかならないよ。
2000万円貯まらないじゃん!!

全然足りないじゃない!

うめパパ
ふふ・・。さすがうめこ、よく気が付いたね。
そうだよ!ただ7,000円をうまく6%で増やし続けるだけじゃ2,000万円は貯まらない。

うめピィ
どういうことピィ?1,000万円以上足りてないピィ!
それに投資信託って、どうしたらいいのかわかんないピィ…

うめパパ
大丈夫だようめピィ!なぜ7,000円の積み立てで2,000万円問題が解決するのか。
具体的にどうやって投資信託で準備していくのかは、ウメソーが相談にのってくれるし、今年は新春にある特別セミナーでもその方法を教えてくれるぞ!

2,000万円問題解決のために
iDeco・つみたてNISA知っトク講座

2022年を2000万円問題解決元年にしてはどうですか。
2000万円問題解決のために1000万円あれば大丈夫?
つみたてNISAやiDeCoなど投資信託に興味あり。でも、どうしたらいいの?
そういったお悩みを解決いたします。

セミナー講師

住谷一幸

2級ファイナンシャルプランニング技能士
TLC(生命保険協会認定FP)
住宅ローンアドバイザー(金融検定協会)

開催概要

相続のパートナー×
ほけんのパートナーUMESO横川店MAP
1/18(火)10:30~12:00予約する
1/21(金)13:00~14:30予約する
1/22(土)10:30~12:00予約する
1/27(木)10:30~12:00予約する
ほけんのパートナーUMESO
西風新都店MAP
1/10(月)10:30~12:00開催済み
1/12(水)10:30~12:00開催済み
1/18(火)13:00~14:30予約する
受講料「ウメソーで保険契約をされている方」または「うめパ会員の方」は無料
一般参加の方は500円
定員各10名

無料の個別相談も承ります

セミナーの参加・不参加に関わらず受付いたします。お気軽にご予約ください。

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    無料相談予約

    Webサイトまたはお電話で、ご都合のよい日程とご希望の相談方法でご予約ください。

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    相談開始

    ご予約日時になりましたらご希望の相談方法(ご来店・訪問・オンライン)で相談を開始します。

  • 3

    ヒアリング

    保険の見直しや新規加入などの質問はもちろん、将来のことや家計のことなど、気になることはなんでもお聞きください。

  • 4

    ご提案

    ヒアリングした内容をもとに、ライフプランニング表を作成します。望む人生を過ごすためには、どのくらいお金が必要か、どのような準備をすればよいかご提案いたします。

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